Выберите категорию
  • Все материалы
    (635)
  • Статьи
    (334)
  • Новости
    (289)
  • Видео
    (0)
    Выберите тему
  • Все материалы
    (635)
  • Бизнес с Китаем
    (94)
  • Новости Китая
    (229)
  • Культура Китая
    (125)
  • Экономика Китая
    (26)
  • слияния и поглощения
    (16)
  • жизнь в Китае
    (16)
Подписаться на рассылку
25 февраля 2016
504

Краткий обзор: китайская финансовая пирамида Ezubao

Краткий обзор: китайская финансовая пирамида Ezubao фото №1

В последних месяцах прошлого года государственные органы Китая – страны, которая осуществляет доставку вещей в Россию за кратчайшие сроки, устремили свой взор на молодую p2p-компанию, называющуюся Ezubao, и, как оказалось, совершено не напрасно. В результате проведения некоторых проверок они смогли закрыть финансовую пирамиду, которая обманула свыше 900 тыс. человек.

Интернет-платформа была организована мошенниками в июле 2014 года в одной из провинций страны. За все время работы пирамида привлекла довольно большие материальные средства – общая сумма более 50 млрд юаней, что примерно равно $7,6 млрд. Рекламный слоган мошенников звучал следующим образом: «Вклад от одного юаня, снятие в любое время, низкие риски и высокая доходность». Он обратил на себя внимание тысяч китайцев, которые добровольно отдали свои деньги обманщикам. Конечно, высокая популярность свойственна и работающим честно компаниям, например Транзитплюс. Но слава эта совершенно разная, ведь не всем интересно, сколько стоит карго из Китая или, например, как реализовать на экспорт партию товара, а жажда легких денег всегда двигала людьми, из-за чего они и становились жертвами мошенников.

Пирамида в минимальные сроки приобрела довольно большую популярность в Китае, поскольку предлагала клиентам высокую процентную ставку – от 9% до 14,6% по различным вкладам. С учетом того, что в надежных китайских банках (в том числе и тех, кто предоставляет услуги по приему денежных переводов из России в Китай) депозитная ставка в среднем редко выше 2%, популярность Ezubao вовсе не удивительна.

Схема работы пирамиды была следующей: p2p предоставляла услуги для физических лиц, а сервисная платформа занималась кредитованием, при этом не использовала стандартные банковские схемы и не производила вычеты. То есть действовала согласно так называемой схеме Понци, суть которой заключается в том, что вместо вложения денег в проекты средства участвующих вкладчиков тратятся на сотрудников фирмы-мошенника в виде их месячных доходов и начисление процентов прибыли на счета более «старых» вкладчиков. Схема долгое время не существует, ведь рано или поздно сумма вкладов станет меньше, нежели та, которую надлежит выплатить, но все же принцип весьма действенный. Ezubao даже не озаботились необходимыми разрешениями на осуществление деятельности в сфере кредитования, а это также является серьезным нарушением закона. Да и все основные инвестиционные проекты, представленные на сайте Ezubao, были созданы в качестве прикрытия мошенничества, просто фикцией.

Весьма немалые денежные суммы, привлеченные Ezubao, тратились основателем компании не только на его собственные проекты в сфере недвижимости, но и для сокращения долгов Yucheng Global, ориентировочно составляющих более $10 млрд. Это при том, что сумма активов Ezubao оценивается приблизительно в $8 млрд.

Интересна оказалась реакция руководства сервиса на новость о предстоящих проверках, организуемых властями: оно умудрилось скрыть финансовую (и не только) документацию, упаковав и запрятав примерно 80 сумок бумаг на глубине 6 метров в пригороде Хэфэя. Для получения отчетности полиция была вынуждена привлечь пару экскаваторов и потратить целые сутки времени. В ходе проведения операции сотрудники правоохранительных органов произвели задержание примерно 20 работников сервиса, в их числе был и генеральный директор Дин Нин, по совместительству занимающий пост председателя фирмы Yucheng Global. Это в очередной раз доказало, что о быстрой работе китайцев говорят совершенно не зря. Впрочем, многие россияне убедились в этом лично, оценив скорость перевозки товаров из Китая в Россию.

Личность самого Дина Нина также может вызвать интерес. Он является уроженцем провинции Аньхой, при этом сейчас значится гражданином Мьянмы, куда перенаправлялась определенная доля финансового потока. Генеральный директор сервиса наравне с топ-менеджерами получал баснословные бонусы. Сам Дин Нин заимел еще одну виллу, брат Дина Дин Дянь, будучи одним из руководителей компании, ежемесячно получал колоссальный доход, равный практически $1 млн. А соучредитель фирмы получила выплату в сумме свыше $82 млн, кроме того, она использовала корпоративные средства на свое усмотрение в личных целях. Арестованные руководители мошеннического сервиса, которые перечислены выше, даже не отрицают своего участия в махинациях.

Жители Китая, пострадавшие от действий мошенников, выражают недовольство из-за закрытия Ezubao, ведь немалое количество людей, которых уже обманули, уверены в том, что им удалось бы вернуть пропавшие деньги самостоятельно. Негодование жителей страны настолько велико, что в столице у здания правительства произошел митинг, участники которого настаивали на прекращении расследования в отношении сервиса и требовали позволить компании работать по прежней схеме. Конечно, подобные требования выполнены не будут, но представители властей страны заверяют, что сделают все, что только возможно, чтобы вернуть максимум материальных средств обманутым людям, хотя очевидно, что это не представляется возможным.

Если вам понравилась статья- расскажите о ней друзьям в социальных сетях.

Спасибо, что обратились
в нашу компанию!

Мы будем своевременно уведомлять вас о новых статьях.

Закрыть
+7 (495) 181 21 26
Отправить заявку
Задать вопрос

Напишите ваш вопрос или кратко опишите ситуацию, в которой
нужна наша помощь, и мы свяжемся с вами в ближайшее время.

Загрузить файл (до 6 МБ)
* Отправляя форму, вы даете свое согласие на обработку персональных данных
Меню
+7 (495) 181 21 26
Задать вопрос

Все о компании за 45 секунд

play
Спасибо, уже видели
close